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惊现190亿黄金大案!工行等19家银行被罚,骗贷手法曝光.

2018年02月03日 16:53 来源:濮阳房产网 编辑:濮阳房产网
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导读:来源:央视财经(ID:cctvyscj)近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的 19 家银。

惊现 190 亿黄金大案!工行等 19 家银行被罚,骗贷手法曝光 .

天天说钱 2小时前

来源:央视财经(ID:cctvyscj)

近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的 19 家银行业金融机构共计罚款 5250 万元,并处罚 104 名责任人。

2016 年 5 月,陕西潼关县联社发生一起 2000 万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取 19 家银行业金融机构 190 亿元贷款。

据媒体报道,这些假黄金中,钨的含量占 62% 左右,黄金约占 38%。金砖外表是标准金,里面则裹包着钨块,能骗过普通检测仪器,如不用打钻和熔炼的检测方法,很难发现。

目前,公安机关已抓获 35 名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。

陕西银监局对涉及该案的 18 家银行业金融机构罚款合计 5000 万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等 11 家县级农信社联社罚款 3600 万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款 1000 万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款 400 万元。对上述机构的 95 名责任人予以处罚,其中取消 8 人 1 年至终身高管任职资格,对 87 人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对 262 名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款 250 万元,对该支行及工商银行三门峡分行 9 名相关责任人予以处罚,其中取消 5 人 3 至 8 年高管任职资格,对 4 名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构 48 名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷:

一是贷款 " 三查 " 形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。

二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。

三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

下一步,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。支持严厉查处,引导银行业回归本源、专注主业!同意请戳下方大拇指!

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近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的 19 家银行业金融机构共计罚款 5250 万元,并处罚 104 名责任人。

2016 年 5 月,陕西潼关县联社发生一起 2000 万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取 19 家银行业金融机构 190 亿元贷款。

据媒体报道,这些假黄金中,钨的含量占 62% 左右,黄金约占 38%。金砖外表是标准金,里面则裹包着钨块,能骗过普通检测仪器,如不用打钻和熔炼的检测方法,很难发现。

目前,公安机关已抓获 35 名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。

陕西银监局对涉及该案的 18 家银行业金融机构罚款合计 5000 万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等 11 家县级农信社联社罚款 3600 万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款 1000 万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款 400 万元。对上述机构的 95 名责任人予以处罚,其中取消 8 人 1 年至终身高管任职资格,对 87 人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对 262 名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款 250 万元,对该支行及工商银行三门峡分行 9 名相关责任人予以处罚,其中取消 5 人 3 至 8 年高管任职资格,对 4 名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构 48 名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷:

一是贷款 " 三查 " 形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。

二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。

三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

下一步,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。支持严厉查处,引导银行业回归本源、专注主业!同意请戳下方大拇指!